Der Kreditberater oder der Bankberater, beide Begriffe werden oft im gleichen Zusammenhang genutzt. Meistens dann, wenn es darum geht, das ein Kunde eine Filialbank aufsucht und sich einen Termin geben lässt, weil er einen Kredit aufnehmen möchte und entsprechende Beratung braucht.
Der Kreditberater ist auf seinem Gebiet der Experte, kann für den Kunden einen günstigen Kredit berechnen, seine finanzielle Situation durchleuchten und den Kunden entsprechend beraten. In so einem Beratungsgespräch beim Kreditberater werden dem Kunden, der sich in der Regel dann in finanziellen Dingen nicht so gut auskennt, verschiedene Angebote vorgestellt, es werden alle Fragen, die im Zusammenhang mit der Kreditaufnahme auftreten behandelt und erläutert, sodass der Kreditsuchende am Ende eines Beratungsgesprächs die Bank verlässt und zufrieden ist.
Das ist die graue Theorie. In der Praxis sieht es natürlich anders aus. Kreditberater beschäftigen sich kaum noch mit kleinen Verbraucherkrediten, sie kümmern sich um größere Darlehen im Zusammenhang mit der Vergabe von Baufinanzierungen oder um Finanzierungen von Unternehmen etc.
Die meisten Verbraucher beantragen ihre Kredite heute bei den Direktbanken im Internet und nutzen die kostenlosen Kreditrechner, um verschiedene Kreditvarianten durchzurechnen. Ein Kreditberater wird da in den wenigsten Fällen noch benötigt.